VINGA (tidigare JOOL): mycket hög KYC-risk för banker, förvaltare och motparter

Norska Finanstilsynet återkallade tillståndet för JOOL Markets AS i mars 2019. Konkurs på emittentsidan följde i augusti 2019, ett fängelsestraff för en emittents verkställande direktör i februari 2020 och avveckling av den svenska verksamheten i juni 2020.

År 2023 återuppstår verksamheten under namnet VINGA efter förvärv av Navigo Invest AB. Namnet är nytt. Partnergruppen och mekanismen är i allt väsentligt desamma.

En kontroll som söker på VINGA utan att koppla ihop namnet med JOOL-historiken ger ett falskt godkännande.

En obligation är en fordran. Det egna kapital som erbjuds är det inte. Vid omvandling lämnar innehavaren ifrån sig en verkställbar fordran mot emittenten och får ett instrument utan säkerhet, utan bolagsstyrningsrättigheter och utan väg till återvinning.

Innehavarna behåller omkring en tiondel av rösträtterna — ingen kontroll, ingen säkerhet, inget anspråk. Strukturen är organiserad för en total förlust för de omvandlande innehavarna, och dess huvudsakliga effekt är att beröva dem varje anspråksrätt mot den verksamhet som orsakade förlusten.

Den samlade exponeringen uppgår till DKK 1,04 miljarder (139 miljoner euro).

Klassificera relationen som mycket hög risk och tillämpa skärpta åtgärder för kundkännedom enligt penningtvättslagen och AMLD.

Dokumentera medlens ursprung för varje teckning som förmedlats av eller genom dessa personer.

Jämför påståendet om säkerställd status med den faktiska panten, garantin och borgenärsavtalet innan en teckning godtas.

Kräv godkännande från compliance-chef eller MLRO före onboarding, förnyelse eller handelsgodkännande.